Komfort Plus 23 Die strategische Finanzplanung ist mehr als eine herkömmliche Finanz und Vermögensberatung Die speziell ausgebildeten Certified Financial Planner CFP und Certified Foundation and Estate Planner CFEP der Naspa verfügen über umfassende Kenntnisse aus den Bereichen Finanzprodukte Immobilien sowie Absicherungs und Risikomanagement Steuerliche und rechtliche Fragestellungen die Auswirkungen auf Ihre Vermö gens und Liquiditätsstrukturen haben können komplettieren die Finanzplanung Gemeinsam mit Ihnen entwickelt Ihr per sönlicher Financial Planner eine ganzheitliche und langfristig angelegte Finanz und Vermögensstrategie die individuell auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten ist und Sie dabei unterstützt Ihre Ziele nachhaltig zu erreichen Hierbei arbeiten wir koordi nierend und begleitend mit Ihren rechtlichen und steuerlichen Beratern zusammen Financial Planning ist Lebensplanung Wenn es um die eigene Finanzplanung geht ist das Ziel der Weg sagt Stefan Wagner CFP und CFEP bei der Naspa Ein guter Finanzplan ist so individuell wie die Ansprüche des Kunden Daher bilden die gemeinsame Definition der Ziele und Prioritäten sowie eine detaillierte Erfassung und Analyse der aktuellen persönlichen und finanziellen Situation die Grundla ge eines erfolgreichen Financial Planning Ausgangspunkt für die strategische Finanzplanung der Naspa ist die ganzheitliche und dynamische Betrachtung der finanziellen Situation Eine sorgfältige Bestandsaufnahme sämtlicher Vermögenswerte und Verbindlichkeiten sowie Einnahmen und Ausgaben bildet die Grundlage für die detaillierte Analyse Chancen und Risiken werden identifiziert und abgewägt passende Handlungsemp fehlungen entwickelt und in eine langfristige vernetzte und zukunftsorientierte Strategie überführt Dieser Rundumblick zeigt auf wo der Vermögensinhaber heute steht und wie sich seine Vermögens und Liquiditätssituation perspektivisch entwickeln wird Ich mache oft die Erfahrung dass Kunden sich unzureichend mit relevanten Fragestellungen auseinandersetzen die unmit telbaren Einfluss auf ihr Vermögen und ihre Lebensumstände haben können Dass Finanzplanung auch Lebensplanung ist unterschätzen die Menschen oftmals schlichtweg weiß Stefan Wagner Lebensumstände können sich jederzeit ändern deshalb entwi ckelt sich ein guter Finanzplan mit Ihrem Leben weiter Diese Erfahrung hat auch ein inzwischen langjähriger Kunde von mir gemacht Als Gründer und Geschäftsführer seines eigenen Unternehmens gab es für ihn jahrzehntelang nur die Arbeit Und dann kam der Schlaganfall Mit einem Mal veränderte sich der Blick auf das Leben und die Dinge die Priorität haben so Wagner Die Absicherung seiner Familie war neben der eige nen Genesung plötzlich eine drängende Frage der er zuvor keine große Aufmerksamkeit geschenkt hatte Financial Planning dient nicht nur dazu die guten Zeiten noch besser zu machen sondern auch dazu für mögliche kritische Zeiten vorzusorgen Entscheidungsgrundlage der strategi schen Finanzplanung der Naspa bildet daher die umfassende und detaillierte Analyse von fünf Kernbereichen Vermögensoptimierung Wie setzt sich mein Gesamtvermö gen zusammen und welche Risiken verbergen sich darin Wel che Rendite erzielen meine Vermögensanlagen Passt meine Anlagestrategie zu meiner Risikoeinstellung Wie kann ich das Verhältnis von erzielter Rendite und eingegangenem Risiko optimieren Altersvorsorge Reicht meine Liquidität aus um im Ruhe stand sicher und sorgenfrei leben zu können Kann ich mir finanziell den vorzeitigen Renteneintritt erlauben Ist mein Vermögen für diese Lebensphase optimal aufgestellt Welche Fördermaßnahmen kann ich nutzen Absicherung der Lebensrisiken Kann ich meinen Lebens standard im Falle einer Berufsunfähigkeit aufrechterhalten Wie ist meine Familie abgesichert sollte mir etwas zustoßen Welche Versicherungen brauche ich wirklich Welche Risiken sollte ich als Erstes absichern Immobilienmanagement Wie setzt sich mein Immobilien portfolio zusammen und wie fügt es sich in mein Gesamtver mögen ein Wie wirken sich meine Immobilienanlagen heute und in Zukunft auf meine Liquiditätssituation aus Welche Renditen erzielen meine Immobilieninvestments Wie sichere ich mich optimal gegen Zinsänderungsrisiken ab Generationenmanagement Wie kann ich den Übergang meines Vermögens auf meine Erben optimal vorbereiten Wie kann ich Streitigkeiten im Rahmen meiner Vermögensnachfol ge vermeiden Wer kümmert sich um mein Vermögen wenn ich nicht mehr dazu in der Lage bin Finanzplanung ist ein fortwährender Prozess Regelmäßige Check ups bei denen private berufliche oder finanzielle Verän derungen objektiv analysiert und individuell bewertet werden sind daher unerlässlich weiß Stefan Wagner Das macht für mich auch den besonderen Reiz an diesem Beruf aus Als Financial Planner verstehe ich mich als strategischer Partner meiner Kunden Über viele Jahre stehe ich ihnen zur Seite und unterstütze sie dabei die richtigen Rahmenbedigungen für ein glückliches und zufriedenes Leben zu schaffen Profitieren Sie von höchsten Standards bei der Beratung Die Financial Planner der Naspa sind CFP Zertifikatsträger Fi nancial Planning Standards Board Deutschland e V und nach höchsten Standards ausgebildet Dadurch stellen wir sicher dass Sie immer nach neuestem Wissen und bestem Gewissen beraten werden Die Verpflichtung der CFP Zertifikatsträger zu regelmäßigen Fortbildungen gewährleistet dass die Erstellung Ihrer strategischen Finanzplanung stets auf einer umfangrei chen fundierten und aktuellen Wissensbasis beruht Wir freuen uns auf den Austausch mit Ihnen Weitere Informationen zu Vermögens Vorsorge Immobilien und Generationenmanagement finden Sie auf www naspa de dossiers

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